Der Erbe erhält das gesamte Vermögen eines Verstorbenen – so zumindest der allgemeine Glaube! Allerdings wissen viele nicht, dass enterbte Angehörige Anspruch auf einen Pflichtteil haben. Der Pflichtteil ist der Mindestanteil am Nachlass des Verstorbenen, der per Gesetz bestimmten Verwandten zusteht. Hat der Erblasser noch zu Lebzeiten Vermögen verschenkt, kann dem Pflichtteilsberechtigten aus dem verschenkten Anteil die sogenannte Pflichtteilsergänzung zustehen.

Wer, wann und in welcher Höhe gegen wen überhaupt einen Pflichtteilsanspruch geltend machen kann, darüber informiert Fachanwältin für Erbrecht, Elke Kestler, in ihrem Vortrag.

Wer sein Testament errichten möchte, sollte sich darüber im Klaren sein, welche Pflichtteilsansprüche durch die Gestaltung entstehen können. Lebensnah und für jeden verständlich erläutert Elke Kestler, wie Sie Pflichtteilsansprüche bei der eigenen Nachfolgeplanung berücksichtigen und diese gegebenenfalls rechtssicher ausschließen.

Niemand kann unerfreulichen Ereignissen wie Unfall, Krankheit oder Tod entgehen. Aber: man kann und muss vorsorgen! Anhand der Dokumentenmappe, die Rechtsanwältin und Fachanwältin für Erbrecht Elke Kestler in diesem Workshop präsentiert, ist sichergestellt, dass Sie selbst, aber auch Ihre Angehörigen, auf einen Notfall gut vorbereitet sind.

Alle notwendigen Urkunden, Dokumente und Informationen stehen mit der Dokumentenmappe an einer einzigen Stelle zur Verfügung. Angehörige haben in einem Notfall alles griffbereit bei der Hand, um erforderliche Schritte im Notfall schnell einleiten zu können. Die in der Dokumentenmappe enthaltenen Checklisten stellen sicher, dass trotz aller aufkommender Emotionen „im Falle des Falles“ überlegtes Handeln möglich bleibt. Darüber hinaus wird im Workshop dargestellt, was bei Unfall, Pflegebedürftigkeit oder Tod eines nahen Angehörigen zu tun ist.

Während in jungen Jahren der Fokus auf Aufbau von Vermögen, Wohneigentum und Lebensstandard liegt, sollte mit zunehmenden Alter die Vermögensverwendung im Mittelpunkt der Planungen stehen. Dabei treten oft Faktoren in den Vordergrund, die während des Berufslebens noch keine Rolle spielen. Neben der Sicherung eines lebenslangen Einkommens müssen die Absicherung steigender Gesundheitskosten und die Vermeidung von Versorgungslücken im Pflegefall zentraler Bestandteil einer realistischen Ruhestandsplanung sein.

Welche Absicherungen im Pflegefall sind sinnvoll? Wie nutze ich Steuerfreibeträge um das Finanzamt nicht freiwillig zu beschenken? Diese Fragen beantwortet Ihnen Generationenberaterin Ingrid Hopf anschaulich in ihrem Vortrag.

Die erbschaftssteuerlichen Gesichtspunkte vermittelt Fachanwältin für Erbrecht Elke Kestler ergänzend in dieser Veranstaltung.